Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là yếu tố chính trong kinh doanh ngoại hối. Tốt hơn là nên hiểu thực tế đơn giản này sớm hơn và nỗ lực để tìm hiểu kiến thức về lĩnh vực này. 
Theo định nghĩa, quản lý rủi ro là xác định, phân tích, đánh giá, kiểm soát và tránh, giảm thiểu hoặc loại bỏ các rủi ro không thể chấp nhận. Rủi ro tồn tại đối với các nhà giao dịch ngoại hối đơn giản có thể hiểu: đó là rủi ro hiện tại của một giao dịch xấu được đóng lại với một sự thua lỗ.  
Một trader không thể kiểm soát được sự biến động giá cả và cũng không thể bảo đảm 100% kết quả của giao dịch. Tuy nhiên, có khả năng kiểm soát nhiều điều: khi nào nên và không nên giao dịch, giao dịch như thế nào, khi nào nên thoát ra, khối lượng lệnh mở. Khi bạn mở một lệnh, bạn có thể biết trường hợp xấu nhất nếu bạn có các cơ chế an toàn đúng. Ví dụ, nếu bạn có lệnh Stop Loss, bạn biết rằng thua lỗ tối đa trong giao dịch này sẽ không vượt quá khối lượng lệnh Stop Loss. Điều đó có nghĩa là bạn không nên lo lắng về thua lỗ và có thể tập trung để chiến thắng. 
Hơn nữa, quản lý rủi ro cho phép các nhà kinh doanh có thể sinh lợi ngay cả khi chỉ có 30% thành công. Làm thế nào? Hãy cùng tìm hiểu. 

Hãy là trader có kiểm soát

Chúng tôi phân biệt hai cách để giao dịch ngoại hối: giao dịch thiếu thận trọng và giao dịch có kiểm soát. Một trader thiếu thận trọng không có cách tiếp cận có hệ thống và không sử dụng lệnh Stop Loss. Trader như vậy đặt tiền không thể chi trả dẫn đến thua lỗ. Kết quả là, trader này chịu áp lực liên tục - điều đó dẫn anh ta/cô ấy đến những quyết định sai lầm.   
Mặt khác, trader có kiểm soát có hệ thống giao dịch phù hợp với bản thân. Anh ấy/cô ấy sử dụng các quy tắc quản lý rủi ro và giao dịch bằng tiền dự phòng. Trader như vậy là một người học tập tích cực, tâm lý ổn định và do đó có thể tham gia thị trường lâu dài để trở thành trader chuyên nghiệp. 
Cũng lưu ý rằng thua lỗ trong tài khoản của bạn càng lớn thì càng khó khăn hơn khi thu hồi vốn của bạn lại như lúc ban đầu. Ví dụ: nếu bạn có 100 đô la và mất 50 đô la (50% vốn của bạn), bạn sẽ cần tăng 50 đô la lên 100% để khôi phục tài khoản của bạn trở lại 100 đô la. Kết luận là cần phải thận trọng và không để thua lỗ. 

Forex Books Tables-2-03.jpg

Tầm quan trọng của khối lượng vào lệnh hợp lý

Bí mật của việc hạn chế thua lỗ nằm ở bộ ba Position sizing – Leverage – Stop Loss. Xác định khối lượng vào lệnh là một kỹ thuật xác định có bao nhiêu đơn vị bạn nên giao dịch để đạt được mức độ mong muốn. 
Điều rất quan trọng là chọn khối lượng vào lệnh của bạn một cách khôn ngoan. Đây là quy tắc vàng của các trader giàu kinh nghiệm: rủi ro không nhiều hơn 1-2% tiền gửi cho 1 giao dịch. Hãy xem bảng dưới đây. Nó thể hiện 2 trader với cùng một số tiền ban đầu là 20.000 Usd. Sự khác biệt là người đầu tiên chấp nhận rủi ro 2% tài khoản của mình trên mỗi giao dịch, trong khi người thứ hai chịu rủi ro 10% tài khoản của mình trên mỗi giao dịch. Nếu mỗi trader có 10 giao dịch thua lỗ liên tiếp, trader đầu tiên sẽ còn lại 16.675 Usd, trong khi người thứ hai sẽ chỉ có 7.748 Usd.

Forex Books Tables-2-02.jpg

Leverage and Margin Đòn bẩy và Mức ký quỹ

Các nhà môi giới Forex mang đến cho trader cơ hội để giao dịch với nhiều tiền hơn số dư tài khoản của mình. Đây được gọi là giao dịch ký quỹ. Ký quỹ là một khoản tiền bạn cần có trong tài khoản của bạn để mua một loại tiền tệ bằng tín dụng, hay nói cách khác, để mở một giao dịch với số tiền lớn hơn số dư của bạn. 
Như chúng ta đã đề cập trong khóa học dành cho người mới bắt đầu, các nhà môi giới ngoại hối đặt các yêu cầu ký quỹ cho khách hàng. Thông thường, mức ký quỹ bằng 1-2% khối lượng vào lệnh. Yêu cầu ký quỹ 1% cũng có thể được gọi là đòn bẩy 100:1.
Đòn bẩy = Sức mua/vốn đầu tư
Ví dụ: nếu bạn giao dịch 1 lot tiêu chuẩn EUR.USD (100.000 USD) trong khi chỉ có 1.000 USD thì điều đó có nghĩa là bạn đang sử dụng đòn bẩy 1: 100. Nói cách khác, đối với mỗi 1USD bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá 100 USD. Trong thị trường ngoại hối, các trader giao dịch với đòn bẩy 50: 1, 100: 1, 200: 1 hoặc thậm chí cao hơn tùy thuộc vào nhà môi giới và các quy định. Khả năng sử dụng đòn bẩy cao phân biệt Forex với các thị trường khác
Bạn có thể thấy được sức mạnh của đòn bẩy trong bảng dưới đây: với các giá trị đòn bẩy khác nhau, bạn có thể có được sức mua và lợi nhuận khác nhau. 

картинки для статьи-01 (2).jpg

Hãy nghiên cứu một ví dụ khác. Nếu bạn giao dịch với 1.000 Usd và tỉ lệ đòn bẩy là 100: 1, bạn có thể mở các vị thế trên 100.000 Usd. Trong trường hợp này, tỉ lệ lợi nhuận kiếm được từ 1.000 Usd là 100% cho bạn. Nếu bạn không sử dụng đòn bẩy và bạn kiếm được số tiền tương đương 1.000 đô la, bạn sẽ phải nộp toàn bộ số tiền (100.000 đô la Mỹ) vào tài khoản của bạn. Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận của bạn sẽ nhỏ hơn (1.000 Usd\100.000 Usd = 1%). Tương tự như vậy với trường hợp thua lỗ: tỉ lệ đòn bẩy các vị thế làm thua lỗ nhiều hơn. 

картинки для статьи-02 (3).jpg

Bạn có thể thấy rằng bất kể những ưu điểm rõ ràng của đòn bẩy, trader phải cẩn thận. Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi: nó làm tăng lợi nhuận và cả thua lỗ của bạn. Do đó, chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng lệnh Stop Loss để hạn chế khả năng thua lỗ khi giao dịch với đòn bẩy. 
Chú ý đến thông số được gọi là “margin level”- mức ký quỹ. Mức ký quỹ là con số của lần sử dụng ký quỹ có thể được tính bằng giá trị tài khoản của bạn. Đây là chỉ số chính xác về mức độ biến động của kết quả giao dịch của bạn. Mức ký quỹ của bạn càng thấp, sự dao động càng lớn trong số tiền trong tài khoản bạn sẽ phải chịu. Nếu mức ký quỹ của bạn dưới 500%, có nghĩa là có thể bạn sẽ có nhiều rủi ro trong tài khoản của mình. 

RM5.png

Tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là số tiền lợi nhuận bạn dự định nhận được từ một vị thế tương đối so với những gì bạn đang mạo hiểm trong trường hợp thua lỗ. Nói một cách đơn giản, nếu Stop Loss của bạn bằng 10 pips và Take Profit của bạn là 50 điểm, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của bạn là 1: 5. 
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là điều bạn có thể kiểm soát. Để tăng cơ hội kiếm lợi nhuận, bạn nên luôn luôn có tỷ lệ lợi nhuận lớn hơn rủi ro. Lợi nhuận có thể nhiều hơn, nhiều giao dịch không thành công, tài khoản của bạn có thể được giữ vững. Nếu bạn có tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1: 5, một giao dịch thành công sẽ duy trì tài khoản của bạn qua 5 giao dịch xấu với cùng tỷ lệ. 
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận để lựa chọn phụ thuộc vào phong cách giao dịch của bạn cũng như điều kiện thị trường (mức độ biến động, trạng thái của thị trường -xu hướng hoặc phạm vi). Không có giải pháp phổ quát ở đây. Chúng tôi khuyên bạn nên giữ tỷ lệ lợi nhuận cao hơn rủi ro cho hầu hết các giao dịch. Khi giao dịch theo xu hướng, tỷ lệ rủi ro/ lợi nhuận có thể là 1: 2 hoặc 1: 3. Khi bạn tham gia thị trường tại một mức đột phá cụ thể, bạn có thể lựa chọn tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1: 4 hoặc 1: 5. Khi giao dịch trong khung mua bán, tỉ lệ 1: 1 có thể phù hợp. 

Đa dạng hóa

Đa dạng hóa là một trong những nguyên tắc đầu tư quan trọng. Bạn đừng bao giờ "đặt trứng của bạn trong cùng một giỏ", bởi có thể sai với giỏ này. Giải pháp là áp dụng nguyên tắc đầu tư và giao dịch một vài cặp tiền tệ. Tuy nhiên, đảm bảo rằng bạn biết các cặp tiền tệ này (các yếu tố làm biến động tiền tệ). Mỗi loại tiền tệ đều có các tính chất đặc biệt. Đầu tiên hãy thử mua bán tài khoản demo để xem cặp tiền tệ phản ứng như thế nào với những tin tức khác nhau.  
Hiểu rõ về các mối tương quan tiền tệ. Ví dụ, EUR/USD và USD/CHF có tương quan nghịch chặt chẽ. Nếu bạn bán EUR/USD và mua USD/CHF, bạn sẽ đưa đồng USD ra hai lần và theo cùng một hướng. Nó tương đương với 2 lot USD. Nếu đồng USD sụt giảm, cả hai vị thế của bạn sẽ bị thua lỗ. 

RM6.png

Theo kế hoạch

Điều làm cho giao dịch rủi ro là tư duy thực hành sai lầm. Nhược điểm, thua lỗ là tự nhiên. Bạn không thể kiểm soát giao dịch. Rủi ro tồn tại khi bạn không biết những gì bạn đang làm, khi bạn đi chệch khỏi kế hoạch giao dịch của bạn.
Kế hoạch giao dịch mang tính cá nhân: mỗi trader cần một kế hoạch giao dịch cá nhân. Kế hoạch đó nên bao gồm những kỳ vọng cá nhân của bạn, các quy tắc quản lý rủi ro, và hệ thống giao dịch. Như Benjamin Franklin (hoặc có lẽ ai đó đã nói), "do thất bại trong việc lập kế hoạch, bạn đang có kế hoạch để thất bại". 
Có một kế hoạch sẽ giúp bạn tổ chức những suy nghĩ của mình, kiểm soát cảm xúc và tránh những quyết định vội vàng. 

Hãy là một trader ham học hỏi

Đầu tư thời gian để tìm hiểu thêm về kinh doanh và phân tích thị trường. Đọc các bài viết và sách, xem video, tham gia hội thảo. Bổ sung liên tục kiến ​​thức của bạn về thị trường là loại bảo hiểm tốt nhất từ ​​những quyết định sai lầm.  

Tin mới nhất

Đồng NZD đang thu hút sự chú ý

RBNZ sẽ đưa ra tuyên bố chính sách tiền tệ vào ngày 12/8, lúc 5:00 giờ MT!

Virus SARS-Cov-2 đột biến khác thường ở Nhật và mối lo vaccine vô hiệu

Sau khoảng 3 tháng, virus SARS-CoV-2 có dấu hiệu đột biến, bắt đầu lây nhiễm ở Tokyo và lan sang nhiều nơi khác, theo Japan Times.

Trung Quốc phản đòn cho Mỹ sau khi Washington áp đặt lệnh trừng phạt

Trung Quốc quyết định áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với 11 quan chức Mỹ để đáp trả lại chế tài của Mỹ đối với Hồng Kông, phát ngôn viên Bộ Ngoại giao Zhao Lijian cho biết hôm thứ Hai…

Ký quỹ bằng các hệ thống thanh toán nội địa

Tìm hiểu thêm

Thông báo về việc thu thập dữ liệu trên

FBS duy trì hồ sơ dữ liệu của bạn để chạy trang web này. Khi nhấn nút "Chấp nhận", bạn đồng ý với Chính sách bảo mật của chúng tôi.

Gọi lại cho tôi

Nhân viên chăm sóc khách hàng sẽ liên hệ với bạn

Chỉnh sưa số điện thoại di dộng

Yêu cầu của bạn đã được nhận

Nhân viên chăm sóc khách hàng sẽ liên hệ với bạn

Yêu cầu gọi lại tiếp theo cho số điện thoại này
cần đợi trong 00:30:00

Nếu bạn gặp một vấn đề khẩn cấp xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua
Mục Chat trực tuyến

Lỗi hệ thống. Hãy thử lại sau

Đừng lãng phí thời gian của bạn – theo dõi mức độ ảnh hưởng của NFP đến đồng đô la và lợi nhuận!

Sách Forex cho người mới

Cuốn sách Forex dành cho người mới sẽ hướng dẫn bạn vượt qua thế giới giao dịch.

Sách Forex cho người mới

Những điều quan trọng nhất khi bắt đầu giao dịch
Nhập email của bạn và chúng tôi sẽ gửi lại bạn quyển sách hướng dẫn Forex miễn phí

Cảm ơn bạn!

Chúng tôi vừa gửi một thư kèm đường link đặc biệt đến email của bạn.
Hãy nhấn vào link này để xác nhận địa chỉ và nhận quyển hướng dẫn Forex cho người mới miễn phí.

Bạn đang sử dụng một phiên bản trình duyệt cũ hơn.

Hãy cập nhật lên phiên bản mới nhất hoặc thử một trình duyệt khác để có trải nghiệm giao dịch an toàn, thoải mái và hiệu quả hơn.

Safari Chrome Firefox Opera