Cách bảo vệ các khoản đầu tư nước ngoài khỏi rủi ro tiền tệ

Cách bảo vệ các khoản đầu tư nước ngoài khỏi rủi ro tiền tệ

2022-11-23 • Cập nhật

Rủi ro tiền tệ tiềm ẩn

Không còn nghi ngờ gì nữa, đa dạng hóa là chìa khóa cho đầu tư thành công. Các thị trường toàn cầu không vận động theo cùng một cách, và sự đa dạng hóa giữa các loại tài sản có mối tương quan thấp với nhau theo tỷ lệ thích hợp có thể làm giảm nguy cơ thua lỗ. Sự kết hợp giữa tài sản trong và ngoài nước có tác động tích cực đến lợi nhuận dài hạn và biến động của danh mục đầu tư. Tuy nhiên, những lợi ích này cũng đi kèm với một số rủi ro tiềm ẩn.

Đầu tư vào thị trường nước ngoài

Các nhà đầu tư đổ tiền ra nước ngoài đặt cược không chỉ vào cổ phiếu hoặc trái phiếu mà còn cả trên thị trường tiền tệ. Nếu thị trường chứng khoán nước ngoài mà họ đã đầu tư tăng trưởng 5% và đồng thời đồng tiền của quốc gia đó giảm 5% so với đồng tiền quốc gia của nhà đầu tư, chúng ta sẽ không có lợi nhuận trong trường hợp này.

Ví dụ, từ tháng 7/1995 đến tháng 3/2002, tổng tác động tiền tệ do đồng đô la tăng đạt âm 57.3 so với các đồng tiền Châu Âu, Úc và Viễn Đông. Từ tháng 4/2002 đến tháng 12/2011, tác động do đồng đô la giảm đạt dương 54.4% so với cùng các khu vực trên.

Các nhà giao dịch không nên bỏ qua yếu tố rủi ro tiền tệ khi đầu tư vào thị trường nước ngoài.

Bảo vệ đầu tư trên thị trường chứng khoán

Bảo vệ danh mục đầu tư của bạn bằng một quỹ phòng hộ tiền tệ hoặc đầu tư vào một quỹ giao dịch hối đoái. Các quỹ này giúp loại bỏ rủi ro cho bạn, nhờ đó, bạn có thể tập trung kiếm lợi nhuận trên thị trường chứng khoán. Bảo vệ rủi ro trước biến động của đồng yên Nhật sẽ là một quyết định khôn ngoan trong hơn một năm rưỡi qua. Kể từ ngày 1/1/2013, chỉ số Nikkei đã tăng 45%, nhưng đồng yên sụt giảm 13%. Nhiều ETF phòng hộ tiền tệ đã được giới thiệu trong năm qua và hiện nay loại quỹ này đã có mặt trên toàn thế giới.

Mua tiền tệ tiềm năng được định giá thấp

Các quốc gia với mức nợ cao thường hướng tới sự gia tăng lạm phát. Lạm phát là nhân tố chính, ảnh hưởng tiêu cực đến tiền tệ quốc gia. Mặt khác, các quốc gia có GDP thấp lại có những đồng tiền mạnh đáng để đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm kiếm và theo dõi những quốc gia có nền kinh tế mạnh.

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên chú ý đến thâm hụt tài khoản vãng lai, được tính bằng chênh lệch giữa mức nhập khẩu và xuất khẩu của một quốc gia. Nếu giá trị này không ngừng tăng lên, đồng tiền của quốc gia này có thể dao động trong vùng không cạnh tranh.

Trái phiếu nước ngoài là tài sản rủi ro cao

Trái phiếu đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi biến động tiền tệ do mức lãi thấp của tài sản không đủ để bù đắp tổn thất tiền tệ. Đầu tư vào chỉ số trái phiếu nước ngoài có thể mang lại cho nhà đầu tư từ dương 10% đến âm 10% lợi nhuận. Số tiền này gấp đôi những gì một trái phiếu có thể mang lại. Thực tế này khiến thị trường trái phiếu nước ngoài trở thành một bãi mìn, nơi nhà đầu tư có thể mất một lượng lớn số vốn của mình.

Biến động tiền tệ có tác động lớn hơn nhiều đến trái phiếu nước ngoài so với thay đổi giá trái phiếu. Trong lịch sử, hầu hết trái phiếu nước ngoài được phát hành theo định giá đô. Ngày nay, nhiều loại được phát hành bằng đồng nội tệ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể tìm thấy trái phiếu được phát hành bằng đô và đây có thể là một khoản đầu tư ổn định hơn.

Bán tiền tệ yếu được định giá quá cao

Một cách khác để phòng ngừa rủi ro tiền tệ là bán loại tiền tệ mà bạn đang giao dịch trên thị trường chứng khoán. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể mua iShares MSCI Japan ETF và sau đó mua ETF Yên Nhật. Nếu đồng yên Nhật giảm so với đô la Mỹ, nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ việc bán quỹ tiền tệ ETF.

Các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro có thể giao dịch bán các loại tiền tệ mà họ cho rằng sẽ giảm giá trị mà không có hàng rào bảo vệ. Tuy nhiên, mọi loại tiền đều giao dịch theo cặp, vì vậy nhà đầu tư cũng cần tiến hành mua một loại tiền tệ khác để giao dịch này hoạt động.

Về cơ bản, nhà đầu tư sẽ tiến hành trao đổi một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác. Nếu anh/cô ấy tin rằng đồng euro sẽ suy yếu so với đồng đô la Mỹ, thì lựa chọn tốt nhất sẽ là bán đồng tiền đó và có thể mua đồng đô. Trong trường hợp này, bạn cần mở cặp tiền tệ EUR/USD và giao dịch bán.

Sau khi đồng euro đạt được mức mục tiêu, nhà đầu tư sẽ mua lại tài sản với tỷ giá thấp hơn và chênh lệch giữa giá bán & giá mua chính là khoản lợi nhuận thu về.

Kết luận

Các khoản đầu tư vào bất kỳ loại tài sản nào ở nước ngoài cần được bảo vệ khỏi rủi ro tiền tệ từ loại rủi ro nhất đến loại an toàn nhất.

FBS cho phép các nhà giao dịch mua và bán tiền tệ từ hơn 15 quốc gia đồng thời cung cấp cho người dùng một số lượng lớn các tùy chọn phòng hộ.

Tương Tự

Đầu Tư Vào Kim Loại Quý Thành Công
Đầu Tư Vào Kim Loại Quý Thành Công

Chiến tranh nổ ra và kết thúc, hàng thế kỷ đã trôi qua nhưng kim loại vẫn là tài sản trú ẩn an toàn tốt nhất để đầu tư. Điều gì khiến tài sản này trở nên thu hút các nhà đầu tư đến vậy?

Lạm phát: định nghĩa, giải thích và ví dụ
Lạm phát: định nghĩa, giải thích và ví dụ

Lạm phát đang trở thành tiêu điểm trong các bài báo kinh tế và tin tức toàn cầu. Điều này khiến chúng ta có thể rơi vào tình trạng bối rối trước các thông tin được công bố.

Các câu hỏi thường gặp

  • Cách rút số tiền bạn kiếm được với FBS?

    Thủ tục vô cùng đơn giản. Truy cập mục Rút tiền trên trang web hoặc mục Tài chính trong Khu vực cá nhân FBS và truy cập tính năng Rút tiền. Bạn có thể nhận được số tiền kiếm được thông qua cùng một hệ thống thanh toán mà bạn đã sử dụng để ký quỹ. Trong trường hợp bạn đã nạp tiền cho tài khoản thông qua các phương thức khác nhau, hãy rút tiền lãi của bạn thông qua các phương thức thanh toán này theo tỷ lệ ký quỹ.

  • Cách mở tài khoản FBS?

    Nhấp nút ‘Mở tài khoản' trên trang web của chúng tôi và đi tới Khu vực cá nhân. Trước khi tiến hành giao dịch, vui lòng xác minh hồ sơ. Xác nhận email, số điện thoại và ID của bạn. Thủ tục này giúp đảm bảo sự an toàn trong tài sản và danh tính của bạn. Khi bạn hoàn tất các bước kiểm tra, hãy chuyển đến nền tảng giao dịch ưa thích và bắt đầu giao dịch. 

  • Cách bắt đầu giao dịch?

    Nếu bạn trên 18 tuổi, bạn có thể tham gia FBS và bắt đầu hành trình FX của mình. Để giao dịch, bạn cần có tài khoản môi giới và kiến ​​thức đầy đủ về biến động tài sản trên thị trường tài chính. Bắt đầu với việc nghiên cứu những điều cơ bản với tài liệu đào tạo miễn phí của chúng tôi và tạo tài khoản FBS. Bạn có thể kiểm tra thị trường thông qua tiền ảo với tài khoản Demo. Một khi bạn đã sẵn sàng, hãy tham gia vào thị trường thực tế và giao dịch kiếm lời.  

  • Cách kích hoạt Thưởng Tăng Cấp?

    Mở tài khoản Thưởng Tăng Cấp phiên bản web hoặc di động trong Khu vực Cá nhân FBS và nhận tới 140$ miễn phí trên tài khoản của bạn.

Ký quỹ bằng các hệ thống thanh toán nội địa

Cảm nhận Tinh Thần Đồng Đội

Thông báo về việc thu thập dữ liệu trên

FBS duy trì hồ sơ dữ liệu của bạn để chạy trang web này. Khi nhấn nút "Chấp nhận", bạn đồng ý với Chính sách bảo mật của chúng tôi.

Gọi lại cho tôi

Nhân viên chăm sóc khách hàng sẽ liên hệ với bạn

Chỉnh sưa số điện thoại di dộng

Yêu cầu của bạn đã được nhận

Nhân viên chăm sóc khách hàng sẽ liên hệ với bạn

Yêu cầu gọi lại tiếp theo cho số điện thoại này
cần đợi trong

Nếu bạn gặp một vấn đề khẩn cấp xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua
Mục Chat trực tuyến

Lỗi hệ thống. Hãy thử lại sau

Đừng lãng phí thời gian của bạn – theo dõi mức độ ảnh hưởng của NFP đến đồng đô la và lợi nhuận!

Sách Forex cho người mới

Cuốn sách Forex dành cho người mới sẽ hướng dẫn bạn vượt qua thế giới giao dịch.

Sách Forex cho người mới

Những điều quan trọng nhất khi bắt đầu giao dịch
Nhập email của bạn và chúng tôi sẽ gửi lại bạn quyển sách hướng dẫn Forex miễn phí

Cảm ơn bạn!

Chúng tôi vừa gửi một thư kèm đường link đặc biệt đến email của bạn.
Hãy nhấn vào link này để xác nhận địa chỉ và nhận quyển hướng dẫn Forex cho người mới miễn phí.

Bạn đang sử dụng một phiên bản trình duyệt cũ hơn.

Hãy cập nhật lên phiên bản mới nhất hoặc thử một trình duyệt khác để có trải nghiệm giao dịch an toàn, thoải mái và hiệu quả hơn.

Safari Chrome Firefox Opera