Treasury management

Quản lý ngân quỹ

Trong các mô hình kinh doanh, quản lý tài chính luôn là một trong những cấu thành quan trọng nhất, vì hoạt động này quyết định sức khỏe và sự phát triển của doanh nghiệp. Nhưng làm thế nào chúng ta có thể thiết lập một mô hình tài chính doanh nghiệp lý tưởng? Đâu là cách kiểm soát dòng tiền cũng như xác định bộ phận hay hạng mục kinh doanh nào của doanh nghiệp đang tạo ra dòng tiền lớn nhất? Làm thế nào chúng ta có thể dự đoán thời điểm và mức giá phù hợp để thu hút các nguồn tài chính nhằm đảm bảo mức lợi nhuận cần thiết cho công ty? Làm thế nào để hiểu được số dư quỹ cố định nào là cần thiết để đảm bảo khả năng thanh toán cho các hoạt động hiện tại? Đâu là các khoản đầu tư hiệu quả hàng đầu?

Các chủ doanh nghiệp luôn chú ý đến báo cáo quản lý ngân quỹ có thể hỗ trợ họ quản lý các tài sản tài chính và tài sản nắm giữ. Các dịch vụ quản lý ngân quỹ có thể giúp hợp lý hóa tài chính doanh nghiệp bằng cách quản lý tiền mặt, các khoản đầu tư và tài sản tài chính khác. Vậy, quản lý ngân quỹ chính xác là gì?

Định nghĩa

Quản lý ngân quỹ là việc lập kế hoạch, tổ chức và kiểm soát việc nắm giữ các quỹ và vốn lưu động của doanh nghiệp để sử dụng nguồn quỹ tối ưu, duy trì tính thanh khoản của công ty, giảm chi phí tổng thể của nguồn quỹ và giảm thiểu rủi ro vận hành và tài chính. Hoạt động này bao gồm quản lý vốn lưu động, quản lý tiền tệ, tài chính doanh nghiệp và quản lý rủi ro tài chính.

Nói cách khác, quản lý ngân quỹ là việc quản lý tất cả các hoạt động tài chính của công ty bao gồm hoạt động tiền tệ, dòng tiền và các chiến lược khác nhau về tài chính doanh nghiệp.

Các mục tiêu chính trong quản lý ngân quỹ

Mục đích chính của quản lý ngân quỹ là nhằm đảm bảo công ty sẽ có đủ tiền mặt khả dụng trong thời gian cần chi. Đồng thời, họa động này đóng vai trò vào việc sử dụng hiệu quả tiền mặt tự do trên số dư của công ty. Nói cách khác, điều đó có nghĩa là một công ty không nên đóng băng một số lượng tiền lớn trên số dư của mình. Doanh nghiệp nên tìm kiếm những cách mới và hiệu quả nhất để sử dụng dòng tiền

Một số chức năng quản lý ngân quỹ được mô tả dưới đây:

  • Quản lý tiền mặt có thẩm quyền, có nghĩa là công ty có một hệ thống thu và chi tốt.
  • Quản lý thanh khoản. Cần duy trì mức thanh khoản tối ưu trong doanh nghiệp. Công ty phải có khả năng thực hiện các nghĩa vụ tài chính của mình khi đến hạn thanh toán, chẳng hạn như thanh toán cho nhà cung cấp, nhân viên, chủ nợ, v.v.
  • Sử dụng tài nguyên tối ưu. Quản lý ngân quỹ cũng được thực hiện nhằm mục đích đảm bảo việc sử dụng hiệu quả các nguồn lực của công ty, giúp giảm chi phí hoạt động và ngăn ngừa tình trạng thanh khoản thấp trong thời gian thanh toán.
  • Quản lý rủi ro: Một trong những mục tiêu chính của quản lý ngân quỹ là quản lý rủi ro tài chính để cho phép doanh nghiệp đáp ứng các nghĩa vụ tài chính khi đến hạn và đảm bảo dự đoán hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp. Hoạt động này có xu hướng xác định, đo lường, phân tích và quản lý rủi ro để giảm thiểu tổn thất có khả năng ảnh hưởng đến lợi nhuận và tăng trưởng của công ty. Do đó, quản lý ngân quỹ phải chịu trách nhiệm đối với tất cả các loại rủi ro có thể ảnh hưởng đến đơn vị kinh doanh.

Lợi ích của quản lý ngân quỹ

Dịch vụ quản lý ngân quỹ cung cấp cho các doanh nghiệp một số lợi ích quan trọng. Một trong những lợi ích lớn nhất là hiệu quả về thời gian. Bằng cách triển khai hệ thống quản lý ngân quỹ các doanh nghiệp có thể hợp lý hóa quy trình thanh toán và giảm thời gian ủy quyền và tiến hành thanh toán. Ngoài ra, quản lý ngân quỹ còn cho phép tiết kiệm các chi phí nhất định. Với quyền truy cập vào các công cụ và tài nguyên khác nhau, doanh nghiệp có thể phát hiện tức thì chi phí của các giao dịch xuyên ngân hàng và kiểm soát tốt hơn các khoản phí liên quan khác. Có nhiều quyền kiểm soát hơn đối với các quy trình này cũng loại bỏ một số phỏng đoán ngoài kế hoạch tài chính, điều này làm giảm khả năng xảy ra sai sót và gây tốn kém.

Kết luận

Quản lý ngân quỹ là một phần quan trọng của hoạt động có thẩm quyền của bất kỳ doanh nghiệp nào. Hoạt động này giúp ban lãnh đạo quản lý tài sản và xây dựng các ý tưởng đầu tư thông minh và sinh lời. Hơn nữa, đây còn là hoạt động quản lý rủi ro, một khía cạnh quan trọng hàng đầu quyết định sự thành bại của công ty.

Giống như một công ty thực hiện quản lý tài chính và rủi ro, nhà giao dịch cũng cần xây dựng chiến lược quản lý cho riêng mình. Một nhà giao dịch có năng lực cần hiểu rằng khi một công ty cố gắng tạo ra lợi nhuận bền vững và tránh phá sản, họ cần xây dựng một hệ thống quản lý dòng tiền lâu dài với mức rủi ro tối thiểu. Đó là lý do tại sao FBS cung cấp cho nhà giao dịch một lượng lớn các công cụ giao dịch khác nhau giúp giảm thiểu rủi ro giao dịch là đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng như quản lý dòng tiền.

Quay lại

2021-11-11 • Cập nhật

Các câu hỏi thường gặp

  • Cách mở tài khoản FBS?

    Nhấp nút ‘Mở tài khoản' trên trang web của chúng tôi và đi tới Khu vực cá nhân. Trước khi tiến hành giao dịch, vui lòng xác minh hồ sơ. Xác nhận email, số điện thoại và ID của bạn. Thủ tục này giúp đảm bảo sự an toàn trong tài sản và danh tính của bạn. Khi bạn hoàn tất các bước kiểm tra, hãy chuyển đến nền tảng giao dịch ưa thích và bắt đầu giao dịch. 

  • Cách rút số tiền bạn kiếm được với FBS?

    Thủ tục vô cùng đơn giản. Truy cập mục Rút tiền trên trang web hoặc mục Tài chính trong Khu vực cá nhân FBS và truy cập tính năng Rút tiền. Bạn có thể nhận được số tiền kiếm được thông qua cùng một hệ thống thanh toán mà bạn đã sử dụng để ký quỹ. Trong trường hợp bạn đã nạp tiền cho tài khoản thông qua các phương thức khác nhau, hãy rút tiền lãi của bạn thông qua các phương thức thanh toán này theo tỷ lệ ký quỹ.

  • Cách bắt đầu giao dịch?

    Nếu bạn trên 18 tuổi, bạn có thể tham gia FBS và bắt đầu hành trình FX của mình. Để giao dịch, bạn cần có tài khoản môi giới và kiến ​​thức đầy đủ về biến động tài sản trên thị trường tài chính. Bắt đầu với việc nghiên cứu những điều cơ bản với tài liệu đào tạo miễn phí của chúng tôi và tạo tài khoản FBS. Bạn có thể kiểm tra thị trường thông qua tiền ảo với tài khoản Demo. Một khi bạn đã sẵn sàng, hãy tham gia vào thị trường thực tế và giao dịch kiếm lời.  

  • Cách kích hoạt Thưởng Tăng Cấp?

    Mở tài khoản Thưởng Tăng Cấp phiên bản web hoặc di động trong Khu vực Cá nhân FBS và nhận tới 140$ miễn phí trên tài khoản của bạn.

Ký quỹ bằng các hệ thống thanh toán nội địa

Đứng đầu cuộc chơi của bạn

Thông báo về việc thu thập dữ liệu trên

FBS duy trì hồ sơ dữ liệu của bạn để chạy trang web này. Khi nhấn nút "Chấp nhận", bạn đồng ý với Chính sách bảo mật của chúng tôi.

Gọi lại cho tôi

Nhân viên chăm sóc khách hàng sẽ liên hệ với bạn

Chỉnh sưa số điện thoại di dộng

Yêu cầu của bạn đã được nhận

Nhân viên chăm sóc khách hàng sẽ liên hệ với bạn

Yêu cầu gọi lại tiếp theo cho số điện thoại này
cần đợi trong

Nếu bạn gặp một vấn đề khẩn cấp xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua
Mục Chat trực tuyến

Lỗi hệ thống. Hãy thử lại sau

Đừng lãng phí thời gian của bạn – theo dõi mức độ ảnh hưởng của NFP đến đồng đô la và lợi nhuận!

Sách Forex cho người mới

Cuốn sách Forex dành cho người mới sẽ hướng dẫn bạn vượt qua thế giới giao dịch.

Sách Forex cho người mới

Những điều quan trọng nhất khi bắt đầu giao dịch
Nhập email của bạn và chúng tôi sẽ gửi lại bạn quyển sách hướng dẫn Forex miễn phí

Cảm ơn bạn!

Chúng tôi vừa gửi một thư kèm đường link đặc biệt đến email của bạn.
Hãy nhấn vào link này để xác nhận địa chỉ và nhận quyển hướng dẫn Forex cho người mới miễn phí.

Bạn đang sử dụng một phiên bản trình duyệt cũ hơn.

Hãy cập nhật lên phiên bản mới nhất hoặc thử một trình duyệt khác để có trải nghiệm giao dịch an toàn, thoải mái và hiệu quả hơn.

Safari Chrome Firefox Opera